理财案例 | 玖言财富

一个中产的税生活

王朝，一个已过而立之年的北京普通白领，2005年毕业于南京一所知名大学。工作7年，婚龄2年，小孩计划中，有房(北京西南三环，有贷款)，国产车一辆。从毕业到结婚，他为自己的“税”生活算了一笔账。 “我对...

10月26日理财案例380 评论

筑巢理财还贷生子两不误

筑巢期是指一个家庭建立到子女的出生期间,家庭成员数随子女出生而增长,因而经常被形象地称为筑巢期。筑巢期家庭在理财中主要有以下误区:一是吃干花净不存款；二是没有对资产进行有效配置；三是资金效率不高,闲散...

04月19日财富中心483评论

买基金亏炒股票亏百万家财越理越亏该怎么办

段先生，46岁，年收入30万左右，有一个17岁的儿子今年准备高考。他的家庭资产状况目前如下：银行活期存款约100万元；名下三套房子，两套用于出租，每月可收租金6000元；购买基金20万元（目前亏损约...

04月11日财富中心360评论

龙宝宝家庭年收入10万如何进行财务规划

龙年刚到，一些准妈妈们就纷纷扎堆儿抢生龙宝宝，还有不少家庭也打算在年内“添丁”。但是，随着孩子的出生，家庭的财务问题也成了龙爸、龙妈们所头疼的事，到底该如何应对这类“经济危机”呢？家庭基本情况今年...

03月20日理财规划402评论

女性理财：“100法则”攒足150万元养老金

女性理财：“100法则”攒足150万元养老金

“三八”妇女节，女性理财话题再度吸引眼球。女性...

03月07日547评论

空巢老夫妻如何灵活理财老年医疗基金需储备

“儿子去澳洲定居了，现在就剩我们两口子喽。” 今年58岁的邱先生再工作两年就要退休了，邱太太已经赋闲在家。令老两口欣慰的是，他们大多数的人生目标都已完成，两人唯一的一个孩子在澳大利亚念完硕士课程之后，...

02月17日财富中心413评论

幸福三口之家勿忘配备保险做保障

理想先生，今年31岁，家住山东东营，目前任某公司主管，计划55岁退休，颐养天年。妻子今年27岁，当地国企员工。夫妇二人育有一女，刚满一岁。理先生，每月收入1万元，年终有3万元的奖金，妻子每月收入140...

02月07日财富中心414评论

不同年龄段买房建议

房子可以算得上家庭当中最大的一笔支出了。房价究竟是涨是降？大部分市民似乎在以“看热闹”的心态关注着这个“最值钱”的话题。更多的人还在期待着，泡沫的破灭后，手中的银子可以购得更大的面积。实际上，观望...

01月31日财富中心289评论

年终奖开启人生规划财富之门

新年来了，打拼了一年的人们收拾起行囊准备回家，火车票可以在网上买了；新年来了，美女们在微博上争奇斗艳，各种年会也火了；新年来了，银行开始执行新利率，房奴们的月供又要增加了；新年来了，又到了晒年终奖的时...

01月19日理财规划344评论

股市投资不给力如何实现四大理财目标

股市投资不给力如何实现四大理财目标

近几年的股市带给广大投资者的多半是伤痛，很多家庭的经济状况都受到了拖累。痛定思痛，这样的家庭该如何调整理财方式，实现财务目标呢？投资是胡先生多年来一直的坚持，不过最近一段时间的股市令他伤透了心，原本...

01月10日359评论

富裕80后重理财也要有保障规划

林先生和太太在南昌拥有稳定的工作，一家三口的小日子过得温馨而有品质。虽然两人都是80后，双方家庭条件都不错，但他们没有像其他人一样时时向父母伸手，而是通过自己的智慧和勤劳过上了好日子。两人工作勤勤恳...

12月28日理财规划392评论

送子留学赡养父母公务员家庭理财“四部曲”

市民林先生和新婚妻子都是公务员，28岁，有五险一金，和父母同住。两人打算过两年生个孩子，考虑制定一个理财计划，能更好地教育子女和赡养老人。林先生在父母的资助下买了一套价值100万的商品房，房贷50...

12月27日理财规划302评论

借用银行的钱理好自己的财实现收租婆之梦

理财最根本的因素是什么？即本金与时间。如今大多数人想理财，可是有时间却没有本金。只能慢慢积累本金，可等积累到了一定程度，却早已失去了太多的投资机会。那如何在短时间里寻找到资金呢？“当然是借贷了。”小主...

12月13日理财案例302评论

年入30万高资产家庭如何理财享受高品质生活

“好歹我们夫妻二人的收入加起来也算是中产阶层，可是，却过着像普通百姓一样辛苦忙碌的日子，没有享受到高品质的生活。问题到底出在哪里呀？”今年40岁的张女士满腹困惑。张女士目前在一家民营企业担任销售总监...

12月07日理财规划332评论

低收入家庭理财不是梦三个方法助“滴水成河”

在现实生活中，收入不高的家庭一谈起理财，就觉得其是可望不可及，“温饱问题还没解决，哪有资金去理财？”“那是有钱人的事”……言谈之间，这种理财观念和思想暴露无遗。但殊不知，低收入家庭觉得自己收入微薄，无...

12月01日理财规划364评论

家庭财富突增如何打理资产

张先生因房屋拆迁获得一笔拆迁款。但面临的实际情况是，家庭的整体抗风险能力依旧偏弱，家庭所有成员均没有风险保障，金融工具也没有应用到位，风险与收益不成比例；这样一旦发生意外就需要用拆迁款来弥补，损失很大...

11月23日理财规划384评论

新婚理财三步走开启幸福小日子

十月是结婚黄金季。这些刚刚步入婚礼殿堂的“新人”在幸福忙碌之余，也不免为目前通货膨胀、买房买车、日后教育子女、赡养老人等“重担”而忧心。在通往幸福之路上，俩人如何让资金不成为绊脚石，婚后凭借理财技巧将...

11月16日理财规划339评论

月入九千月光家庭的定投规划

基本信息何女士28岁，2007年北京某重点大学硕士毕业，现任职于北京一三流国企，每月税后收入4000元。男友成先生，28岁，2005年本科毕业于湖南大学，每月收入5000元(扣除五险一金)。如今两人...

11月16日理财规划356评论

高薪准夫妻有效理财三步曲组合贷款买房

32岁的王先生目前月收入约1.8万元，年底双薪，此外各项奖金和不定期外快每年约有3万元。有公司购买的基本保险，无商业保险。目前，定存约40万元，基金投资10万元，股票1.5万元，公积金约7万元。未婚妻...

11月09日理财规划277评论

女强人年入百万40岁退休如何保证生活品质

我姓董，今年36岁，是一位单身母亲，女儿今年8岁，父母仍健在，但父亲已经80岁，母亲69岁。我的实际情况是：1、父母均有退休金，每年我需要在医药和旅游方面为他们花费约5万元；2、女儿读私立小学，每年...

11月03日理财案例337评论

月收入3万元双子家庭如何筹备教育费用

秦先生，35岁，近日喜得第二胎。高兴之余，秦先生也想到了两个孩子未来的教育问题。为一个孩子筹备教育费用尚属不易，更何况是两个。秦先生的第一个孩子已经5岁了。在第一个孩子出生时，秦先生还没有感觉到教育费...

10月28日理财规划299评论

月入一万无房无车族的定投理财规划

来自上海的孙先生今年28岁，和太太结婚两年有余，7个月前喜得一女。孙先生在当地一家汽车公司担任零部件工程师，月收入8200元。太太是小公司的财务人员，月收入2500元，不过年底奖金有2-3万。两人每月...

10月27日理财规划373评论

退休族如何应对投连险亏损

受累于近期股债“双熊”，大多数投连险账户出现亏损，对于买了“一肚子”投连险的退休族沈女士来说，到底该不该退保，又或是调整心态与方式，继续持有呢？对沈女士来说，或许直到现在也没有弄明白什么是投连险，可...

10月26日理财规划335评论

30万-100万元如何打理？理财师教你安全赚快钱

1 100万元如何获得短期收益基本情况：李女士，南宁人，做生意多年，不久前有几笔款入账，加起来有100万元。李女士估算一下，这笔钱半年到一年内用不着，因此打算用来做短期投资。李女士不炒股，不买基金...

10月20日理财规划344评论

存闲钱更乐活国企高管50岁早退养老规划

熊明今年34岁，某外企主管，妻子35岁，某国企高管。家庭年收入约为73万元：熊明年收入30万元，妻子年收入40万元，理财年收入3万元。熊明有几大家庭理财目标：1年内生小孩，需要筹备教育基金；2年内添置...

10月20日理财规划383评论

“裸婚”夫妇理财如何尽早谋划买房买车大计

罗林和张伟是一对新潮的“裸婚”夫妻，2009年7月研究生毕业同时选择了省内一所民办高校任职。之后，两人简单地拍了一套婚纱照就领证结婚了。罗林担任行政工作，月薪3000元左右；张伟是外语系讲师，月薪50...

10月19日理财规划308评论

工薪之家理财讲究“目标顺序” 规划要趁早

家庭情况王女士夫妇今年都是30岁。先生是一名IT工程师，月薪收入1万元，年终奖金有3万元；王小姐是一家沪企的行政管理人员，虽然收入不是很高，算上季度奖金等月收入平均在6000元，年终奖大约1万元。夫...

10月12日理财案例358评论

一人养三代意外教育养老三代人需保险各不同

婚姻就像一个天平，失去了其中的一端，要如何保持平衡？南宁市民李先生有一份不错的工作，有一个两岁半的孩子，还有三套房子，但他也担负着养三代人的重任。父母都过了60岁，疾病随时可能来临，医疗支出可能会是不...

10月12日理财规划297评论

国家公务员临近退休不宜高配风险资产

家庭情况蔡女士和吴先生夫妇都是国家公务员，都已年近50，家庭年收入30万元，支出7万元左右，儿子小吴18岁，今年7月参加高考，双方老人都不需要他们供养。蔡女士家庭目前共有三套房产，均无负债，总市价...

10月12日理财规划331评论

年入超60万“黄金期”金领家庭如何移民投资

虽然家庭收入较高，但家住广州的欧先生却一直没有找到合适的投资途径。从股票到基金，他“战绩平平”。为了给儿子留存可观的留学经费，以及自己和太太足够的养老储备，他希望理财师可以为他打开思路，寻找合适的投资...

09月21日理财规划351评论

适合教师的理财计划：定期定额投资基金

老师们作为一个受社会尊重的群体，他们授业解惑，在学业、学术方面或有专攻，但是在个人理财方面，则还是需要专业人士提供专业的理财意见，帮助老师们能够静心工作，放心未来。中学教师李老师的愿望很简单："我就...

09月21日理财规划336评论

而立之年的理财规划

案例赵先生，今年30岁，在一家外企从事财务工作，工作已有5年，月平均收入6000元。目前他的银行存款约2万元，投资的股票市值约4万元，但最近因为被套，损失近1万元。赵先生日常生活开销每月1800元，...

09月21日理财规划268评论

家庭总资产近800万元小老板如何巧理家财

家庭总资产近800万元小老板如何巧理家财

作为一家塑料制品店的老板，曲先生的家庭资产已有了一定的积累，现在，他在家庭财务方面的风险又来自何方，该如何规避呢？ 41岁的曲先生从事外贸行业已经十多年了，1999年从四川到广州打拼，从给别人打工到如...

09月16日356评论

年薪20万“双独子女”家庭如何理财

李先生今年31岁，硕士学历，是一名高级技术人员，年薪10万到15万元；妻子年薪6万元左右。现有存款10万元，投资类金融资产总额2万元，有一套市值110万元的房产自住，房贷负债70万元，18.5年还完，...

09月16日理财规划331评论

专家建议不同年龄层男士应做不同资产配置

30岁的父亲先买保险再基金定投对于30岁的父亲，东莞证券研究员丁文进表示，他们一般身体状况佳、风险承受能力较大，追求时尚，为提高生活质量往往需要较大的家庭建设支出，是社会消费的中坚力量。而他们的...

09月16日理财规划376评论

高收入家庭如何加强资产保障

朱先生今年37岁，是个体经营者，企业资产200万元，但经营不稳定。妻子34岁，工作稳定，月收入3万到4万元左右。目前，该家庭银行定期存款80万元，活期存款50万元，7天通知存款25万元。此外，双喜分红...

09月16日理财规划347评论

看养老规划问题

杨先生夫妇俩今年均54岁。女儿已出嫁，夫妇俩想对自己的养老作一番规划。杨先生月均收入4000元，杨太太已退休，每月1000元退休金。两人月均支出2300元。杨先生金融资产有凭证式国债3万元、定期存款3...

09月16日理财规划289评论

家庭巧理财购车计划易实现

如今，“理财”已经轻轻叩响了每个家庭的大门，帮助人们实现资金保值增值的愿望，尽早实现人生各阶段的财富梦想。下面，我们将通过吴先生的案例带您走进普通工薪家庭的理财生活。吴先生，30岁，某事业单位普通员...

09月15日理财规划330评论

长期坚持基金定投李嘉诚理财的秘诀

很多人都听过亚洲首富李嘉诚颇具传奇色彩的创富故事。他除了卓越的商业头脑外，还有着许多理财秘诀。据他本人透露，他有三个秘诀：一、30岁以后重理财。李嘉诚认为，30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高，到...

09月15日理财规划336评论

家庭财产不是简单的1+1=2

无论房产证上写的是一个人还是两个人的名字，在申请贷款时，都不影响夫妻中的一方作为共同贷款人。在贷款时两人可以提交家庭收入、婚姻证明等。注意：家庭财产问题不是简单的1+1=2 “我没有不良记录，但是他...

09月15日理财规划397评论

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