陕国投 – 金万通镁业信托贷款集合资金信托计划

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产品要素

信托名称:陕国投金万通镁业信托贷款集合资金信托计划

募集规模:2.5亿元人民币

信托期限:12– 24个月

起点金额:加入信托计划最低金额为100万元,自然人投资者人数不超过50个;单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

投资方向:信托资金用于向借款人府谷县金万通镁业有限责任公司发放两年期信托贷款,用于扩建项目建设和补充流动资金。

发售期:2012815——

受益人预期年收益率:

一年期:认购金额≥300万为9.5%

二年期:100万元≤认购金额<200万元为9%;200万元≤认购金额<300万元为9.5%;认购金额≥300万元为10%

信托收益分配:一年期到期一次性分配;两年期每年分配一次信托收益,本金到期一次性支付。

信托受托人:陕西国际信托股份有限公司

融资企业及资金用途

1、融资企业: 金万通镁业是榆林地区府谷县较大的兰炭、金属镁生产企业, 位列我国金属镁生产企业前5名,并且陕西省建行对该企业的信用评级为AA+级,是一家资质优质的企业。截止2012年3月31日,金万通镁业总资产达到183044.4万元,总负债95242.5万元,净资产87801.9万元;3年间,企业依靠自身积累,净资产增长到217%。

2、资金用途: 本次金万通扩建项目是在原有生产系统的基础上,结合企业现有生产需求作出的,项目是在公司现有生产区域内部实施,不用新征土地,与现有生产系统直接对接。在现有基础上进行设备扩建将带来销量与售价的提升,预计扩建完成后公司主要销售产品兰碳、硅铁以及金属镁等在产量及品质(售价)等方面将有较大提升。

还款来源分析

1、还款能力:本项目的还款来源为借款人金万通公司的经营性收入,根据现金流测算与还款能力分析,借款人在信托存续期限内的现金流充裕,有充足的还款资金来还款。因此,信托存续期间借款人还款来源足以完全覆盖本信托计划的本金与收益。

2、压力测试:借款人盈利能力的敏感性分析:当兰炭、硅铁、镁锭产量均下跌5%、价格均下跌10%时,在贷款期内,借款人每年最低仍可实现销售收入为26.7亿元,实现利润4.9亿元,完全能够覆盖信托贷款本息,企业以其销售收入或利润偿还贷款的风险较低。

风险控制措施

1、企业担保:借款人盈利能力的敏感性分析:当兰炭、硅铁、镁锭产量均下跌5%、价格均下跌10%时,在贷款期内,借款人每年最低仍可实现销售收入为26.7亿元,实现利润4.9亿元,完全能够覆盖信托贷款本息,企业以其销售收入或利润偿还贷款的风险较低。

2、资产抵押:金万通公司以其企业核心资产——固定资产(生产设备、厂房等)为按期足额偿还贷款本息提供抵押担保,本息抵押率约四折左右。

3、红利锁定:借款人股东书面承诺,在借款未偿还前,不进行红利分配(截止2012年3月未分配利润46200.8万元)。

4、个人担保:借款人法定代表人白林旺夫妻为按期足额偿还贷款本息提供个人无限连带责任担保。

5、资金监管:开立资金归集共管账户,全部贷款到期前,借款人须提前归集还款资金至共管账户。

相关主体介绍                                                                                                                                                           

1、受托人——陕西国际信托股份有限公司基本情况介绍

陕西国际信托股份有限公司是目前国内两家上市的信托公司之一,前身为1984年设立的陕西省金融联合投资公司(简称陕金联),陕金联的设立,标志着陕西现代信托业的诞生;1992年,公司在省内首批进行了股份制改造试点;1994年1月10日,公司在深圳证券交易所上市,标志着中国非银行金融上市机构的诞生;2008年8月,中国银监会为我公司换发了新的金融许可证。陕国投目前是中西部地区唯一的上市信托公司和陕西省最早的省属上市金融企业。陕国投实际控制人为陕西省国资委。

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