湖南信托 – 株洲城发集团流动资金贷款项目集合资金信托计划

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产品要素

信托名称:湖南信托株洲城发集团流动资金贷款项目集合资金信托计划

募集规模:1.5亿元人民币

信托期限:13个月

起点金额:加入信托计划最低金额为100万元,自然人投资者人数不超过50个;单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

投资方向:受托人根据信托目的,将本信托计划项下委托人交付的信托资金用于向株洲城市建设发展集团有限公司发放流动资金贷款,以获得投资收益,由株洲高科集团有限公司为信托贷款提供连带责任担保。株洲城发集团目前负责建设的重点项目有:枫溪港综合整治工程、武广新城等。

发售期:2012912——

受益人预期年收益率:

100万元≤认购金额<299万元为8.5%;

认购金额≥300万元为9%

信托收益分配:在信托计划终止或提前终止后五个工作日内一次性分配全部信托本金和收益。

信托受托人:湖南省信托有限责任公司

风险控制及产品特点

◆ 项目工程是国家层面的湘江污染治理项目,也是湖南省和株洲市政府2012 年重点项目

◆ 融资方为具有政府背景的国有独资大型城建类企业

(1) 株洲城发集团有限公司是株洲市政府本级财政唯一的基础设施和公用事业发展商,在株洲市城市建设投资经营有限公司的基础上改组成立的国有独资大型城建类企业,由株洲市人民政

府授权市国资委履行出资人职能。

(2) 2011 年12 月底,株洲城发集团公司总资产262.9 亿元,负债128.72 亿元,资产负债率49.05%。公司合并资产总额为262.90 亿元,所有者权益合计为134.18 亿元(其中少数股东权益0.38亿元)。2011 年公司实现营业收入7.74 亿元,利润总额2.87 亿元。

 

◆ 担保措施充分、担保人股东实力雄厚

(1)本次信托贷款由株洲高科集团有限公司提供不可撤销连带保证担保。如城发集团不能依据《信托贷款合同》约定按时偿还或支付本息及其他费用时,可由株洲高科集团依法代为清偿。

(2)截至2011 年12 月31 日,株洲高科集团注册资本为10 亿元人民币,公司经审计合并会计报表口径的总资产为126.43 亿元,总负债为59.43 亿元,净资产(所有者权益)为66.99 亿

元,归属于母公司所有者权益为66.80 亿元。2011 年实现营业收入18.91 亿元,净利润3.36

亿元,归属于母公司所有者的净利润3.35 亿元。

(3)高科集团控股股东为株洲高新技术产业开发区管理委员会,股权占比82.47%,另一个股东为中信信托有限责任公司股权占比17.52%。

 

◆ 还款来源充分

政府项目贷款是指经市政府批准的城市基础设施建设计划项目而申请的贷款,株洲市财政负有还本付息的责任。株洲市政府已经为公司建立了偿债准备金,并设立了资金专户,株洲市人民政府在2009 年株洲城发集团组建时,以株政函【2009】146 号文重新界定了偿债准备金来源:

(1)株洲市财政09 年起五年内每年拨付城发集团资本金2 亿元;

(2)集团公司名下土地出让收入;

(3)路桥通行费全部收入;

(4)污水处理费收入;

(5)以2008 年为基数,从2009 年开始,城市建设配套资金新增部分的50%;

(6)出租车牌照拍卖收入;

(7)株洲市人大常委会决定,并经国土、规划部门同意,在环线范围控规的1.93 万亩土地,其收益权全部用于城发集团偿还债务。

 

相关主体介绍                                                                                                                                                           

1、受托人——湖南省信托有限责任公司基本情况介绍项目方:

湖南省信托有限责任公司(简称“湖南信托”)1985 年经湖南省人民政府批准、中国人民银行总行批复正式成立,2002 年经中国人民银行总行核准重新登记,2008 年获得了中国银监会颁发的新的金融许可证,是目前湖南省唯一保留的信托机构,也是湖南省内唯一能够同时涉足资本市场、货币市场和产业市场的非银行金融机构。目前,公司注册资本为7 亿元人民币。至2011 年6 月底,公司已成功推出400 多个信托项目,累计发行和受托管理信托资产500 多亿元,重点支持了省内园区经济、市政基础建设和新型工业的发展。同时也为广大投资者带来了安全、稳定和可观的回报。

2、项目方——株洲市城市建设发展集团有限公司

城发集团注册资本金6.68 亿元,由株洲市人民政府国有资产监督管理委员会以国有企业净资产、实物资产、货币资金投入,出资比例100%。经株洲市人民政府株政函[2009]146 号文批准,在株洲市城市建设投资经营有限公司的基础上改组成立的国有独资大型城建类企业,由株洲市人民政府授权市国资委履行出资人职能。先后承担了株洲市中环大道(快速环道)、株洲大道、建宁大道、湘江四桥(又名天元大桥)、体育中心、武广客运联络线工程、田心立交桥、湘江五桥、沿江防洪景观道路工程、迎宾大道等多项省、市重点工程建设任务。

2010 年1 月13 日经株洲市工商行政管理局公司变更登记,公司名称由原来的株洲市城市建设投资经营有限公司变更为株洲市城市建设发展集团有限公司,公司注册资本金由原来的6.68 亿元变更为40 亿元,新增33.32 亿元注册资金分5 年到位。截至2011 年底,实收资本17.64 亿元,截至2012 年6 月30 日公司实收资本为18.35 亿元。

3、担保方——株洲高科集团有限公司

株洲高科集团有限公司是株洲高新区管委会成立的大型国有控股企业,主要负责开发株洲高新区的开发、建设,具有一级土地的开发权、经营权、收益权。多年以来,先后筹集资金70 多亿元,完成了2.36 平方公里天台工业园、0.67 平方公里金德工业园的开发,13.5 平方公里栗雨工业园已初步开发完成,正全面开发20.17 平方公里的新马工业园,引进了时代新材、钻石切削、千金药业、唐人神、太子奶、北汽控股等一批知名企业,为高新区的产业集聚和企业发展提供了载体和平台,成为株洲经济新的增长极。伴随着园区的发展,资产规模超过127 亿元,全资子公司2 家,控股公司1 家,参股公司3 家。截至2011 年12 月31 日,公司注册资本为10 亿元人民币,公司经审计合并会计报表口径的总资产为126.43 亿元,总负债为59.43 亿元,净资产(所有者权益)为66.99 亿元,归属于母公司所有者权益为66.80亿元。2011 年实现营业收入18.91 亿元,净利润3.36 亿元,归属于母公司所有者的净利润3.35 亿元。

高科集团的资产负债水平较为合理,产权比率、流动比率、速动比率均处正常范围内,具备较强的短期和长期偿债能力,盈利能力近两年及近期维持在合理水平。另外,根据在人民银行征信系统中查询的《企业基本信用信息报告》来看,高科集团完全无不良记录,运作规范,有较强的担保能力。

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