32岁的王先生目前月收入约1.8万元,年底双薪,此外各项奖金和不定期外快每年约有3万元。有公司购买的基本保险,无商业保险。目前,定存约40万元,基金投资10万元,股票1.5万元,公积金约7万元。未婚妻...
经济金融英汉词典
经济金融英汉词典【点击下载】
警惕保险理财三大误区:收益不是越多越好
“现在的客户更多只注意到保险的收益功能,盲目购买,造成无端的经济压力。”昨日,记者从江城各大保险公司了解到,在CPI高涨之下,越来越多的普通市民开始注意到理财的重要性,并尝试购买理财类保险来抵抗物价飞...
银行业金融机构从业人员职业操守指引
第一条 为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业信誉,制定本指引。 第二条 本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银...
女强人年入百万40岁退休 如何保证生活品质
我姓董,今年36岁,是一位单身母亲,女儿今年8岁,父母仍健在,但父亲已经80岁,母亲69岁。 我的实际情况是:1、父母均有退休金,每年我需要在医药和旅游方面为他们花费约5万元;2、女儿读私立小学,每年...
月收入3万元 双子家庭如何筹备教育费用
秦先生,35岁,近日喜得第二胎。高兴之余,秦先生也想到了两个孩子未来的教育问题。为一个孩子筹备教育费用尚属不易,更何况是两个。秦先生的第一个孩子已经5岁了。在第一个孩子出生时,秦先生还没有感觉到教育费...
月入一万无房无车族的定投理财规划
来自上海的孙先生今年28岁,和太太结婚两年有余,7个月前喜得一女。孙先生在当地一家汽车公司担任零部件工程师,月收入8200元。太太是小公司的财务人员,月收入2500元,不过年底奖金有2-3万。两人每月...
投资晴雨表 你必知的22条理财定律
1、坚持看CCTV-1新闻联播。要想把握经济命脉,必须关注政局,新闻联播着实为中国商人的最佳晴雨表。 2、不要轻易相信合约或合同。哪怕合约让你的律师看过了,公证处公证了都不要轻易相信,甚至当你的客户把...
信托公司参与股指期货交易业务指引
中国银行业监督管理委员会文件 银监发[2011]70号 中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知 各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司: 现...
退休族如何应对投连险亏损
受累于近期股债“双熊”,大多数投连险账户出现亏损,对于买了“一肚子”投连险的退休族沈女士来说,到底该不该退保,又或是调整心态与方式,继续持有呢? 对沈女士来说,或许直到现在也没有弄明白什么是投连险,可...
三大定律控制理财风险
我们总是倡导 “理财要趁早”,“你不理财,财不理你”,但是往往忽略了理财中的各种风险,一旦投资者盲目跟风购买,亏损的几率仍然是很高的。所谓实践出真知,只有让理论辅助实践,才能得到事半功倍的效果。 第一...
30万-100万元如何打理?理财师教你安全赚快钱
1 100万元如何获得短期收益 基本情况: 李女士,南宁人,做生意多年,不久前有几笔款入账,加起来有100万元。李女士估算一下,这笔钱半年到一年内用不着,因此打算用来做短期投资。李女士不炒股,不买基金...
存闲钱更乐活 国企高管50岁早退养老规划
熊明今年34岁,某外企主管,妻子35岁,某国企高管。家庭年收入约为73万元:熊明年收入30万元,妻子年收入40万元,理财年收入3万元。熊明有几大家庭理财目标:1年内生小孩,需要筹备教育基金;2年内添置...
“裸婚”夫妇理财如何尽早谋划买房买车大计
罗林和张伟是一对新潮的“裸婚”夫妻,2009年7月研究生毕业同时选择了省内一所民办高校任职。之后,两人简单地拍了一套婚纱照就领证结婚了。罗林担任行政工作,月薪3000元左右;张伟是外语系讲师,月薪50...
银行间市场非金融企业债务融资工具发行规范指引
为规范银行间市场非金融企业债务融资工具发行,维护投资人和发行人的合法权益,促进银行间市场健康发展,根据中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》(中国人民银行令[2008]第1号)及...
企业年金基金管理办法(2011年2月12日)
第一章 总 则 第一条 为维护企业年金各方当事人的合法权益,规范企业年金基金管理,根据劳动法、信托法、合同法、证券投资基金法等法律和国务院有关规定,制定本办法。 第二条 企业年金基金的受托管理、...
信托公司净资本管理办法(2010年第5号文件)
中国银行业监督管理委员会令2010年第5号 《信托公司净资本管理办法》已经2010年7月12日中国银行业监督管理委员会第99次主席会议通过。现予公布,自公布之日起施行。 主席 刘明康 二〇...
(CFA)考试专用词典
(CFA)考试专用词典【点击下载】
罗杰斯投资6法则
1、勤奋 “我并不觉得自己聪明,但我确实非常、非常、非常勤奋地工作。如果你能非常努力地工作,也很热爱自己的工作,就有成功的可能”。 2、独立思考 “我总是发现自己埋头苦读很有用处。我发现,如果我只按照...
家庭理财数字定律
4321定律:合理安排家庭收入 收入的40%用于供房及其他项目的投资,30%用于家庭生活开支,20%用于银行存款以备不时之需,10%用于保险。 72定律:投资期限心中有数 投资者在不拿回利息、利滚利存...
工薪之家理财讲究“目标顺序” 规划要趁早
家庭情况 王女士夫妇今年都是30岁。先生是一名IT工程师,月薪收入1万元,年终奖金有3万元;王小姐是一家沪企的行政管理人员,虽然收入不是很高,算上季度奖金等月收入平均在6000元,年终奖大约1万元。夫...
一人养三代 意外教育养老三代人需保险各不同
婚姻就像一个天平,失去了其中的一端,要如何保持平衡?南宁市民李先生有一份不错的工作,有一个两岁半的孩子,还有三套房子,但他也担负着养三代人的重任。父母都过了60岁,疾病随时可能来临,医疗支出可能会是不...
国家公务员临近退休 不宜高配风险资产
家庭情况 蔡女士和吴先生夫妇都是国家公务员,都已年近50,家庭年收入30万元,支出7万元左右,儿子小吴18岁,今年7月参加高考,双方老人都不需要他们供养。 蔡女士家庭目前共有三套房产,均无负债,总市价...
证监会:【第72号令】证券投资基金销售管理办法
【第72号令】证券投资基金销售管理办法 中国证券监督管理委员会令 第72号 《证券投资基金销售管理办法》已由中国证券监督管理委员会第282次主席办公会议于2010年10月25日修订通过,现将修订后...
关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知
各地银监局,各政策性银行,国有商业银行,股份制商业银行、中国邮政储蓄银行 、银监会直接监管的信托公司: 为进一步规范信托公司开展房地产信托业务 ,防范房地产信托业务风险,提高信托公司风险防范意识和风险...
中西部等地区国家级经济技术开发区基础设施项目贷款财政贴息资金管理办法
第一章 总 则 第一条 为加强中西部等地区国家级经济技术开发区基础设施项目贷款中央财政贴息资金管理,提高财政资金使用效益,更好的发挥其政策扶持、引导作用,根据《中华人民共和国预算法》及实施细则有关规...
关于进一步规范银信合作有关事项的通知
各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司: 为进一步规范商业银行与信托公司业务合作行为,促进银信合作健康、有序发展,保护相关当事人的合法权益,并引导...
基金公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则
中国证券监督管理委员会公告〔2009〕20号 现公布《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》,自2009年8月18 日起施行。 中国证券监督管理委...
关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定
证监会公告 [2009]10号 现公布《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》,自2009年6月1日起施行。 二○○九年五月五日 关于基金管理公司开展特定多个客户...
基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法
中国证券监督管理委员会令第51号 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》已经2007年11月29日中国证券监督管理委员会第218次主席办公会议审议通过,现予公布,自2008年1月1日起施行。 ...
《项目融资业务指引》
中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知 银监发〔2009〕71号 机关各部门,各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行: 为加强项目融资业务风险管理,促进项目融资业...
《固定资产贷款管理暂行办法》
中国银行业监督管理委员会令 2009年第2号 《固定资产贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72次主席会议通过,现予公布。本办法自发布之日起三个月后施行。 主席 刘明康 二○○九...
银行与信托公司业务合作指引
中国银监会关于印发 《银行与信托公司业务合作指引》的通知 银监发〔2008〕83号 各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司: 现将《...
中华人民共和国银行业监督管理法
中华人民共和国银行业监督管理法 2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 第一章 总 则 第一条 为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护存...
中华人民共和国商业银行法(修正)
中华人民共和国商业银行法(修正) (1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商...
中华人民共和国银行法(修正)
中华人民共和国中国人民银行法(修正) (1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民...
中华人民共和国证券投资基金法
中华人民共和国证券投资基金法 (中华人民共和国主席令第九号) 《中华人民共和国证券投资基金法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议于2003年10月28日通过,现予公布,自20...
信托公司管理办法
信托公司管理办法 (中国银行业监督管理委员会令2007年第2号) 《信托公司管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布,自2007年3月1日起施行。 主席 刘明康...
中华人民共和国保险法
中华人民共和国保险法 (1995 年 6 月 30 日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过根据2002 年 10 月 28 日第九届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议《关于修改〈中华...
信托公司集合资金信托计划管理办法
信托公司集合资金信托计划管理办 《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布,自2007年3月1日起施行。 主席 刘明康 二○○七年一月二十三日 &n...
19