中信信诚 – 黄冈城投应收账款专项资产管理计划

产品要素

信托名称：中信信诚 – 黄冈城投应收账款专项资产管理计划

募集规模：2.29亿元

信托期限：到期日为2016年12月31日

起点金额：100万

投资方向：资金用资金用本计划所募集资金50,000万元用于受让黄冈城投以“投资建设—移交”（BT）方式承建的黄冈市政府的市政工程项目所形成的739,688,207元应收账款。黄冈城投将本计划所募集的资金支付黄冈市遗爱湖生态修复工程（三期）项目的工程款。

发售期：2015年5月

受益人预期年收益率：

100万≤认购金额＜300万，预期年化收益率为 9.7%；

300万≤认购金额＜600万，预期年化收益率为 10.2%；

600万≤认购金额，预期年化收益率为 10.5%；

信托收益分配：每半年付息，到期一次还本及支付最后一次利息

信托受托人：中信信诚资产管理有限公司

风险控制及产品特点

一、黄冈市政府及黄冈城投出具针对该应收账款的债务确认书；

二、黄冈市政府出具《往来函》，确认知悉中信信诚受让黄冈城投的债权；

三、黄冈市政府出具《财政承诺函》，承诺将对标的债务刚性付款；

四、黄冈市政府提供收储土地作为抵押物担保，本金抵押率为49.91%。

相关主体介绍                                                                                                                                                        

1、受托人——中信信诚资产管理有限公司基本情况介绍

中信信诚资产管理有限公司是中国证监会批准的专门从事特定客户资产管理以及中国证监许可的其他业务的专业化资产管理公司。中信信诚成立于2013年4月19日，注册资本为5000万元，由中信信托有限责任公司和信诚基金管理有限公司共同发起设立，持股比例分别为45%和55%。中信信托有限责任公司实际持股71.95%。中信信托有限责任公司是中国银监会直接监管的以信托业务为主业的全国性非银行金融机构，是资产管理规模最大、综合经营实力稳居行业领先地位的信托公司。中信集团由原国家副主席荣毅仁先生于1979 年创办，中信信托是中信集团旗下的优质金融资产、全资国有金融企业。公司注册资本为人民币100 亿元，截至2013年末，中信集团总资产达42997亿元，全年实现营业收入3,751亿元，净利润378亿元。2009年以来连续五年入选美国《财富》杂志“世界500强”企业排行榜，2013年排名第172位。