中原信托 – 安益231期-淮安开发控股单一资金信托受益权投资（一期）开放式集合资金信托计划

信托名称：中原信托 – 安益231期-淮安开发控股单一资金信托受益权投资（一期）开放式集合资金信托计划

募集规模：5亿元

信托期限：18个月

起点金额：100万

投资方向：信托资金用于购买淮安开发控股持有的对江苏省淮安经济开发区管理委员会的应收账款。

发售期：2014年5月

受益人预期年收益率：

100万≤认购金额＜300万，预期年化收益率为 9.3%；

300万≤认购金额＜1000万，预期年化收益率为 9.7%；

1000万≤认购金额，预期年化收益率为 10%；

信托收益分配：每半年分配一次收益，到期一次还本及分配最后一次信托收益

信托受托人：中原信托有限公司

风险控制及产品特点

一、应收账款折价率较低

截止2013年淮安开发控股对江苏省淮安经济开发区管理委员会享有《项目投资建设委托(BT)协议书》项下的应收账款债权共计103041 万元，本金折价率为48.52%。

二、融资方资质良好

淮安开发控股有限公司成立于2005年4月22日，注册资本86亿元，系国有独资公司，淮安经济技术开发区管理委员会为唯一出资人。公司2012年发行12亿元企业债，期限7年，信用级别高，2013年债项评级AA级，主体评级AA级。

三、担保方AA 资质提供连带责任保证

淮安新城投资开发有限公司为“淮安开发控股”回购应收账款债权提供连带责任保证担保。“淮安新城投资”是淮安市政府为淮安市生态新城开发、投资、建设和经营而成立的一家国有独资企业，成立于2008年，注册资本为42.99亿元。截至2012年底，公司资产总额为254.4亿元，资产负债率36.59%。淮安新城投资拟于2013年发行公司债35亿元，期限7年，经上海新世纪资信评估投资服务有限公司综合评定，债券信用级别为AA，担保人的主体信用级别为AA。

相关主体介绍                                                                                                                                                        

1、受托人——中原信托有限公司基本情况介绍

中原信托成立于1985年，是中国银行业监督管理委员会核准的专业信托金融机构，注册资本12.02亿元，控股股东为河南省人民政府全资的河南投资集团有限公司。中原信托2007 年被《证券时报》评为最佳区域理财机构；2008年被《大河报》评为中原地区最具价值信托金融机构；2009 年，中原信托外部网站荣获“最佳信息披露奖”；2010年，获得“中国最具区域影响力信托公司”奖项；2013年，荣获金融时报和中国社科院金融研究所主办的中国金融机构金牌榜“年度最佳稳健增长信托公司”、证券时报“优秀理财管理团队”、大河报“2013中原十大活力金融企业”等奖项。截止2013年末，中原信托累计管理信托财产2858 亿元，按时足额交付到期信托财产1683亿元，累计向客户分配信托收益187 亿元，实现信托本金、收益足额交付率100%，全部到期信托项目均实现信托目的。公司主要股东包括河南投资集团有限公司、河南中原高速公路股份有限公司、河南盛润创业投资管理有限公司。