收益率7年来首次跌入“6时代” 信托借QDII进军海外

  • 129
  • 阅读模式

蓝鲸银行频道11月2日文:国内“资产荒”持续、人民币贬值预期增强等因素作用下,海外资产配置热度不断提升。用益金融信托研究院最新数据显示,今年 7 月集合信托产品平均收益率为 6.59%,是7年以来首次跌入“6时代”,促使信托公司开始放眼海外市常

日前,兴业银行(16.47 +0.43%,买入)与波士顿咨询发布的《中国私人银行 2016:逆势增长、全球配置》报告显示,2015 年底,中国个人可投资金融资产总额达到 113 万亿元。

其中高净值人群可投资金融资产年均增速为 15%,预计到 2020 年高净值人群可投资金融资产占比将高达 51%。

然而,与证券、基金公司相比,信托公司的海外业务只能说尚处于试水阶段。境内信托公司开展海外投资业务,QDII 是最重要的渠道,QDII 资格成为了众多信托公司争相申请的“香饽饽”。

截至今年 9 月,68 家信托公司中,已有 20 家信托公司取得了 QDII 的资格。

相比其他跨境理财产品,海外信托具有独特优势。

普益标准研究员罗皓瀚指出,制度方面,信托的财产隔离功能可以很好地适应海外业务期限长、交易主体多、法律关系复杂的投资活动;法律方面,委托人可以自己的名义办理客户委托的投资交易或家族事务,没有特别法律程序不能对外界披露客户身份。

但值得注意的是,在 QDII 业务的可投资范围和投资比例上,信托公司面临着高于其他同行的监管标准,且无法在境外高收益证券、私募股权、衍生品等传统优势业务领域进行投资。

从产品投向看,市场上现有的信托 QDII 产品普遍投向香港和美国证券市场,债券和股票是其主要投资标的。

普益标准研报显示,近年来,信托公司一改往日对 QDII 额度使用不足的情况,QDII 业务自2015年以来大幅上升。

根据中国信托业协会数据显示,2015年末,信托公司 QDII 业务余额约为 375 亿元人民币,较年初增幅 160%。据了解,市场上仅新华信托等少数公司尚有少量 QDII 额度剩余,大部分基金公司和信托公司的额度已经用完。

而截至今年8月末,QDII 总额度为 899.93 亿美元,其中信托业 QDII 获批额度为 77.5 亿美元,由 14 家信托公司(仍有部分信托公司获取了 QDII 资格但无 QDII 额度)分享。

这14家信托公司分别是新华信托、中诚信托、上海信托、中海信托、平安信托、华信信托、华宝信托、中信信托、外贸 信托、建信信托、中融信托、兴业信托、北京信托和交银信托。

  • 扫描以下微信二维码
  • 获取更多精彩资讯内容
  • weinxin
  • 扫描以下微博二维码
  • 获取更多精彩资讯内容
  • weinxin
JiuYan
  • 本文由 发表于 2016 年 11 月 3 日14:29:08
  • 转载请务必保留本文链接:https://www.jiuyancf.com/archives/16474

发表评论