案例 程小姐31岁,年收入税后22万元人民币,另有1.8万元的公积金。她的先生34岁,年收入25万元。二人保险齐全。现家有银行存款35万元,基金25万元,股票15万元。房产两套,轿车一辆,无负担。 类...
迎接负利率时代 “准421家庭”保障为先
客户情况 郑先生,30岁,公司经理,税后月薪18000元,除了四险之外,公司还提供补充医疗保险。妻子29岁,月薪平均约8000元,单位提供四险。双方父母均有退休金及医保。其中一位有慢性病和外伤,医疗费...
上有老下有小 中产之家如何打理财富为妙
在某事业单位工作的刘女士一家属于典型的中产阶层,生活富足、现金充裕,但对财富的打理却稍显茫然和不足。 面对孩子的教育和未来的养老,刘女士一家该如何安排? 需求分析 该家庭属于中高收入人群,年收入约38...
投资私募的“孙子兵法”
做阳光私募基金研究工作久了,经常碰到投资者问如下的一些问题: “我要不要投资阳光私募?” “我该买哪一个阳光私募?” “我该买多少阳光私募?” “要不要、哪一个、多少合适”,是投资阳光私募基金时必须搞...
年轻家庭在跌市如何短线理财
案例: 近日股市大跌、楼市前景惨淡,使得住在广州的小刘夫妻十分恐慌。小刘30岁,是越秀区某外资企业的工程师,年薪9.5万元;太太27岁,是某大型企业的市场部策划,年薪7.5万元。家庭现住在一套价值10...
单身“白骨精”买房投资两不误
案例: 国际贸易专业硕士研究生周小姐,目前在成都某大型航空公司担任财务,没有男朋友,属单身高知女性,现有个人存款10万元,月收入平均5000元,单位购买社保和住房公积金,年底奖金约5000元。扣除日常...
08年中产理财规划案例:45岁殷实业主如何理财
08年中产理财规划案例:45岁殷实业主如何理财 教育网理财规划师频道 ■家庭情况 王先生今年45岁,是一位私营业主,目前和太太一起经营的公司正处在成熟期,每年的收入相当稳定,大约在60万元。但公司经营...
08年中产理财规划案例:理性保值,资产无忧
08年中产理财规划案例:理性保值,资产无忧 教育网理财规划师频道 王先生现任北京某公司任高管,工作压力大,可是收入也颇为稳定,年薪在100万左右,并且公司为他上了五险一金。他和太太育有一儿一女,女儿...
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