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老师们作为一个受社会尊重的群体，他们授业解惑，在学业、学术方面或有专攻，但是在个人理财方面，则还是需要专业人士提供专业的理财意见，帮助老师们能够静心工作，放心未来。 中学教师李老师的愿望很简单："我就...

案例 赵先生，今年30岁，在一家外企从事财务工作，工作已有5年，月平均收入6000元。目前他的银行存款约2万元，投资的股票市值约4万元，但最近因为被套，损失近1万元。赵先生日常生活开销每月1800元，...

作为一家塑料制品店的老板，曲先生的家庭资产已有了一定的积累，现在，他在家庭财务方面的风险又来自何方，该如何规避呢？ 41岁的曲先生从事外贸行业已经十多年了，1999年从四川到广州打拼，从给别人打工到如...

李先生今年31岁，硕士学历，是一名高级技术人员，年薪10万到15万元；妻子年薪6万元左右。现有存款10万元，投资类金融资产总额2万元，有一套市值110万元的房产自住，房贷负债70万元，18.5年还完，...

30岁的父亲 先买保险再基金定投 对于30岁的父亲，东莞证券研究员丁文进表示，他们一般身体状况佳、风险承受能力较大，追求时尚，为提高生活质量往往需要较大的家庭建设支出，是社会消费的中坚力量。 而他们的...

朱先生今年37岁，是个体经营者，企业资产200万元，但经营不稳定。妻子34岁，工作稳定，月收入3万到4万元左右。目前，该家庭银行定期存款80万元，活期存款50万元，7天通知存款25万元。此外，双喜分红...

杨先生夫妇俩今年均54岁。女儿已出嫁，夫妇俩想对自己的养老作一番规划。杨先生月均收入4000元，杨太太已退休，每月1000元退休金。两人月均支出2300元。杨先生金融资产有凭证式国债3万元、定期存款3...

如今，“理财”已经轻轻叩响了每个家庭的大门，帮助人们实现资金保值增值的愿望，尽早实现人生各阶段的财富梦想。下面，我们将通过吴先生的案例带您走进普通工薪家庭的理财生活。 吴先生，30岁，某事业单位普通员...

很多人都听过亚洲首富李嘉诚颇具传奇色彩的创富故事。他除了卓越的商业头脑外，还有着许多理财秘诀。据他本人透露，他有三个秘诀： 一、30岁以后重理财。 李嘉诚认为，30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高，到...

无论房产证上写的是一个人还是两个人的名字，在申请贷款时，都不影响夫妻中的一方作为共同贷款人。在贷款时两人可以提交家庭收入、婚姻证明等。 注意：家庭财产问题不是简单的1+1=2 “我没有不良记录，但是他...

案例 程小姐31岁,年收入税后22万元人民币,另有1.8万元的公积金。她的先生34岁,年收入25万元。二人保险齐全。现家有银行存款35万元,基金25万元,股票15万元。房产两套,轿车一辆,无负担。 类...

客户情况 郑先生，30岁，公司经理，税后月薪18000元，除了四险之外，公司还提供补充医疗保险。妻子29岁，月薪平均约8000元，单位提供四险。双方父母均有退休金及医保。其中一位有慢性病和外伤，医疗费...

在某事业单位工作的刘女士一家属于典型的中产阶层，生活富足、现金充裕，但对财富的打理却稍显茫然和不足。 面对孩子的教育和未来的养老，刘女士一家该如何安排？ 需求分析 该家庭属于中高收入人群，年收入约38...

做阳光私募基金研究工作久了，经常碰到投资者问如下的一些问题： “我要不要投资阳光私募？” “我该买哪一个阳光私募？” “我该买多少阳光私募？” “要不要、哪一个、多少合适”，是投资阳光私募基金时必须搞...

案例： 近日股市大跌、楼市前景惨淡，使得住在广州的小刘夫妻十分恐慌。小刘30岁，是越秀区某外资企业的工程师，年薪9.5万元；太太27岁，是某大型企业的市场部策划，年薪7.5万元。家庭现住在一套价值10...

案例： 国际贸易专业硕士研究生周小姐，目前在成都某大型航空公司担任财务，没有男朋友，属单身高知女性，现有个人存款10万元，月收入平均5000元，单位购买社保和住房公积金，年底奖金约5000元。扣除日常...

08年中产理财规划案例：45岁殷实业主如何理财 教育网理财规划师频道 ■家庭情况 王先生今年45岁，是一位私营业主，目前和太太一起经营的公司正处在成熟期，每年的收入相当稳定，大约在60万元。但公司经营...

08年中产理财规划案例：理性保值，资产无忧 教育网理财规划师频道  王先生现任北京某公司任高管，工作压力大，可是收入也颇为稳定，年薪在100万左右，并且公司为他上了五险一金。他和太太育有一儿一女，女儿...