张先生因房屋拆迁获得一笔拆迁款。但面临的实际情况是，家庭的整体抗风险能力依旧偏弱，家庭所有成员均没有风险保障，金融工具也没有应用到位，风险与收益不成比例；这样一旦发生意外就需要用拆迁款来弥补，损失很大...

十月是结婚黄金季。这些刚刚步入婚礼殿堂的“新人”在幸福忙碌之余，也不免为目前通货膨胀、买房买车、日后教育子女、赡养老人等“重担”而忧心。在通往幸福之路上，俩人如何让资金不成为绊脚石，婚后凭借理财技巧将...

基本信息 何女士28岁，2007年北京某重点大学硕士毕业，现任职于北京一三流国企，每月税后收入4000元。男友成先生，28岁，2005年本科毕业于湖南大学，每月收入5000元(扣除五险一金)。如今两人...

32岁的王先生目前月收入约1.8万元，年底双薪，此外各项奖金和不定期外快每年约有3万元。有公司购买的基本保险，无商业保险。目前，定存约40万元，基金投资10万元，股票1.5万元，公积金约7万元。未婚妻...

我姓董，今年36岁，是一位单身母亲，女儿今年8岁，父母仍健在，但父亲已经80岁，母亲69岁。 我的实际情况是：1、父母均有退休金，每年我需要在医药和旅游方面为他们花费约5万元；2、女儿读私立小学，每年...

秦先生，35岁，近日喜得第二胎。高兴之余，秦先生也想到了两个孩子未来的教育问题。为一个孩子筹备教育费用尚属不易，更何况是两个。秦先生的第一个孩子已经5岁了。在第一个孩子出生时，秦先生还没有感觉到教育费...

来自上海的孙先生今年28岁，和太太结婚两年有余，7个月前喜得一女。孙先生在当地一家汽车公司担任零部件工程师，月收入8200元。太太是小公司的财务人员，月收入2500元，不过年底奖金有2-3万。两人每月...

受累于近期股债“双熊”，大多数投连险账户出现亏损，对于买了“一肚子”投连险的退休族沈女士来说，到底该不该退保，又或是调整心态与方式，继续持有呢？ 对沈女士来说，或许直到现在也没有弄明白什么是投连险，可...

1 100万元如何获得短期收益 基本情况： 李女士，南宁人，做生意多年，不久前有几笔款入账，加起来有100万元。李女士估算一下，这笔钱半年到一年内用不着，因此打算用来做短期投资。李女士不炒股，不买基金...

熊明今年34岁，某外企主管，妻子35岁，某国企高管。家庭年收入约为73万元：熊明年收入30万元，妻子年收入40万元，理财年收入3万元。熊明有几大家庭理财目标：1年内生小孩，需要筹备教育基金；2年内添置...

罗林和张伟是一对新潮的“裸婚”夫妻，2009年7月研究生毕业同时选择了省内一所民办高校任职。之后，两人简单地拍了一套婚纱照就领证结婚了。罗林担任行政工作，月薪3000元左右；张伟是外语系讲师，月薪50...

家庭情况 王女士夫妇今年都是30岁。先生是一名IT工程师，月薪收入1万元，年终奖金有3万元；王小姐是一家沪企的行政管理人员，虽然收入不是很高，算上季度奖金等月收入平均在6000元，年终奖大约1万元。夫...

婚姻就像一个天平，失去了其中的一端，要如何保持平衡？南宁市民李先生有一份不错的工作，有一个两岁半的孩子，还有三套房子，但他也担负着养三代人的重任。父母都过了60岁，疾病随时可能来临，医疗支出可能会是不...

家庭情况 蔡女士和吴先生夫妇都是国家公务员，都已年近50，家庭年收入30万元，支出7万元左右，儿子小吴18岁，今年7月参加高考，双方老人都不需要他们供养。 蔡女士家庭目前共有三套房产，均无负债，总市价...

虽然家庭收入较高，但家住广州的欧先生却一直没有找到合适的投资途径。从股票到基金，他“战绩平平”。为了给儿子留存可观的留学经费，以及自己和太太足够的养老储备，他希望理财师可以为他打开思路，寻找合适的投资...

老师们作为一个受社会尊重的群体，他们授业解惑，在学业、学术方面或有专攻，但是在个人理财方面，则还是需要专业人士提供专业的理财意见，帮助老师们能够静心工作，放心未来。 中学教师李老师的愿望很简单："我就...

案例 赵先生，今年30岁，在一家外企从事财务工作，工作已有5年，月平均收入6000元。目前他的银行存款约2万元，投资的股票市值约4万元，但最近因为被套，损失近1万元。赵先生日常生活开销每月1800元，...

作为一家塑料制品店的老板，曲先生的家庭资产已有了一定的积累，现在，他在家庭财务方面的风险又来自何方，该如何规避呢？ 41岁的曲先生从事外贸行业已经十多年了，1999年从四川到广州打拼，从给别人打工到如...

李先生今年31岁，硕士学历，是一名高级技术人员，年薪10万到15万元；妻子年薪6万元左右。现有存款10万元，投资类金融资产总额2万元，有一套市值110万元的房产自住，房贷负债70万元，18.5年还完，...

30岁的父亲 先买保险再基金定投 对于30岁的父亲，东莞证券研究员丁文进表示，他们一般身体状况佳、风险承受能力较大，追求时尚，为提高生活质量往往需要较大的家庭建设支出，是社会消费的中坚力量。 而他们的...

朱先生今年37岁，是个体经营者，企业资产200万元，但经营不稳定。妻子34岁，工作稳定，月收入3万到4万元左右。目前，该家庭银行定期存款80万元，活期存款50万元，7天通知存款25万元。此外，双喜分红...

杨先生夫妇俩今年均54岁。女儿已出嫁，夫妇俩想对自己的养老作一番规划。杨先生月均收入4000元，杨太太已退休，每月1000元退休金。两人月均支出2300元。杨先生金融资产有凭证式国债3万元、定期存款3...

如今，“理财”已经轻轻叩响了每个家庭的大门，帮助人们实现资金保值增值的愿望，尽早实现人生各阶段的财富梦想。下面，我们将通过吴先生的案例带您走进普通工薪家庭的理财生活。 吴先生，30岁，某事业单位普通员...

很多人都听过亚洲首富李嘉诚颇具传奇色彩的创富故事。他除了卓越的商业头脑外，还有着许多理财秘诀。据他本人透露，他有三个秘诀： 一、30岁以后重理财。 李嘉诚认为，30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高，到...

无论房产证上写的是一个人还是两个人的名字，在申请贷款时，都不影响夫妻中的一方作为共同贷款人。在贷款时两人可以提交家庭收入、婚姻证明等。 注意：家庭财产问题不是简单的1+1=2 “我没有不良记录，但是他...

案例 程小姐31岁,年收入税后22万元人民币,另有1.8万元的公积金。她的先生34岁,年收入25万元。二人保险齐全。现家有银行存款35万元,基金25万元,股票15万元。房产两套,轿车一辆,无负担。 类...

客户情况 郑先生，30岁，公司经理，税后月薪18000元，除了四险之外，公司还提供补充医疗保险。妻子29岁，月薪平均约8000元，单位提供四险。双方父母均有退休金及医保。其中一位有慢性病和外伤，医疗费...

在某事业单位工作的刘女士一家属于典型的中产阶层，生活富足、现金充裕，但对财富的打理却稍显茫然和不足。 面对孩子的教育和未来的养老，刘女士一家该如何安排？ 需求分析 该家庭属于中高收入人群，年收入约38...

做阳光私募基金研究工作久了，经常碰到投资者问如下的一些问题： “我要不要投资阳光私募？” “我该买哪一个阳光私募？” “我该买多少阳光私募？” “要不要、哪一个、多少合适”，是投资阳光私募基金时必须搞...

案例： 近日股市大跌、楼市前景惨淡，使得住在广州的小刘夫妻十分恐慌。小刘30岁，是越秀区某外资企业的工程师，年薪9.5万元；太太27岁，是某大型企业的市场部策划，年薪7.5万元。家庭现住在一套价值10...

案例： 国际贸易专业硕士研究生周小姐，目前在成都某大型航空公司担任财务，没有男朋友，属单身高知女性，现有个人存款10万元，月收入平均5000元，单位购买社保和住房公积金，年底奖金约5000元。扣除日常...

08年中产理财规划案例：45岁殷实业主如何理财 教育网理财规划师频道 ■家庭情况 王先生今年45岁，是一位私营业主，目前和太太一起经营的公司正处在成熟期，每年的收入相当稳定，大约在60万元。但公司经营...

08年中产理财规划案例：理性保值，资产无忧 教育网理财规划师频道  王先生现任北京某公司任高管，工作压力大，可是收入也颇为稳定，年薪在100万左右，并且公司为他上了五险一金。他和太太育有一儿一女，女儿...