■ 个案资料 王先生，每月税后和五险一金收入约6000元左右，妻子每月扣除个税和五险一金实发收入约4000元。目前有活期存款5000元，购买银行灵活期限理财产品5万元；宝宝的压岁钱有3万元，都是存定期...

在北京很多的中净值家庭，太太会选择全职带孩子，单靠先生一个人的收入支撑整个家庭的财务运转。我身边的张先生就是这样情况:身为外企高管的张先生，属于70后，因为在京多年的打拼，现在年收入已超过50万。在三...

美国人特别是中产阶级把养老不差钱看得很重。有的美国人靠攒钱就能在退休时攒成个百万富翁，这里的一个窍门是，越早攒钱越容易摆脱养老差钱的命运。 21至30岁如何实现退休不差钱 这个年龄段的人群处在实现人生...

刘先生在一家私企，年收入20万元，妻子无业，小孩3岁。生活月支出8000元，孩子马上上幼儿园，每月学费2000元。目前有12万元股票，已亏损2万元；15万元基金，亏损1万元；活期通11万元，余额宝10...

【案例】 网友史先生为个体企业主，45岁；配偶40岁，家庭主妇；女儿16岁，还在上学。家庭税后年收入约50万元。计划3年后送女儿出国读书直到研究生，请理财师帮忙规划。 【理财建议】 史先生的风险承受能...

人们常用“父爱如山”来形容父亲对孩子的爱。爸爸作为家里的主要经济来源，承担着为人父、为人夫的责任，只有使其得到保险的保障，家庭成员今后幸福美满的生活才更有保障。 最近，《爸爸去哪儿》节目走俏荧屏，火爆...

即将还完房贷的王嵩一家，进入家庭的成熟期。他希望规划师帮其规划一下家庭未来的资产配置、孩子出国教育金和今后的养老生活。 “家庭走向成熟期，我们更关心未来的投资配置和养老规划。”王嵩说。他和太太生活在物...

无论大人小孩，最怕的就是生病，痛苦不说，若不幸遭遇“天灾”大病袭身，高额的医药费，更是让普通家庭难以承受。这时，一份合适的医疗保险，会让生命多一种保障。然而，这些年，“有了社会医疗保险，还需要购买商业...

德国客户总体来讲非常保守，尤其是家族客户，理财目的仅仅是跑赢通货膨胀来保值。 “我买房？我爸都还没买房。”在被问及是否已经买房时，德国人沃尔夫冈回答我。他今年三十五岁，工作体面收入优渥，就是没打算买房...

梁秋的家庭情况： 梁秋，女，4 2 岁，高中英语老师，月薪50 0 0元；老公，45岁，苏州大学教授，基本工资加上津贴，月薪8000元左右。家里已有住房一套，存款20万元左右，无负债。赡养老人的费用，...

自由职业的魏小姐，教授钢琴月入3万元。她不买房也不购车，名下积累了近百万元存款。她想请理财师帮助她打造一套可持续发展的财富增值方案，不仅能为她的意大利游学计划提供财力支持，同时还能未雨绸缪的为养老提前...

广州某中学的林老师60岁，退休之后每月将领到约3300元的退休金，老伴孔女士已经58岁，退休3年了，原来是某国有企业的普通职员，退休金为2500元。目前两人住在天河区一套价值300万元的旧住宅中，无其...

眼下已是9月中旬，第四季度也近了，普通家庭的年底理财该有什么变化呢？下半年，国内焦点方面，有经济回暖大势与自贸区建设，国际方面仍围绕美联储货币政策展开，带给理财市场较多的不确定性。 对于大城市的工薪家...

个案资料： 陈女士，47岁，与丈夫同在兰州市一郊县的事业单位上班，技术职称均为工程师，两人月收入合计有1万元，夫妻双方均有“五险一金”，无任何商业保险。儿子今年刚考上大学。家庭每月花费约4000元。 ...

理财个案： 张先生，36岁，任职某外资银行信贷部经理，每月税后收入约2万元；妻子李女士31岁，某国企会计，夫妻双方均有社保。女儿今年5岁，上幼儿园大班。张先生父母健在，需赡养。因工作关系，张先生偏好证...

谁说去海外买房投资只是有钱人的专利。如今就算手上没有太多钱，砸锅卖铁要到海外买房置业的重庆市民也越来越多了。这不，最近，在重庆做了多年海外房产投资业务的美尔地产副总经理傅东升就遇到了这样一位投资者：为...

留学保险怎规划？要细化到牙齿！保险专家提醒：要有针对性地购买保险，特别要注意留学保障空白期。 进入8月，很多家长迎来了子女出国留学的最后准备阶段，各大留学论坛上，关于考试、租房等各种信息丰富，但少见关...

英国：金融业高度发达，银行理财广受欢迎 ­ 英国家庭财富主要包括房地产、保险、投资、收藏、储蓄等。如何让财富保值增值是英国家庭的重要课题，同时国家和金融机构也分担了大量居民理财工作。 ­ 英国政府实行...

【理财案例】 何先生今年63岁，是一位设计公司的高管。太太今年58岁，是全职主妇。女儿结婚后定居美国。何先生每月工资2万元，年终分红30万元。此外，还有一套出租的房屋市值150万元，每月租金5000元...

许多家庭都知道理财规划的重要性，但是在房价高居不下的今日，他们往往不知道如何做好理财规划，更不太清楚要怎么结合自身的收入情况和想要达成的理财目标来进行投资，往往会无法规避风险和造成不必要的损失。那么，...

问：夫妻两人，均已退休。两人的退休收入加起来每年17万元。每月支出大约是5000元。有房子两套，无贷款。原先的理财方式主要是买银行的理财产品，另外在股市有资金10万元。请问是否有更好的理财方式？另外，...

吕女士今年28岁，和爱人均在呼和浩特市建筑行业工作，已经参加工作5年。夫妇俩月收入1万元，每月的生活支出2000～3000元，存款4万元，暂无其他收入。两年前，吕女士买了房，贷款38万元，每个月还房贷...

尽管6月中下旬稳健理财产品预期收益率一度走高，但刚进入7月份，次在产品预期收益率再度回落，当前形势下如何稳健理财的话题仍未过时。 稳健理财掌握三原则 原则一，在理财收益率走高的时候，投资者不妨配置一些...

一提到税，大家都有种抵触情绪。前些日子，一位大学教授告诉我，他上个月缴税将近4000 元，几乎是一个普通白领一个月的工资了。如果可以巧妙利用税法规定，进行合理避税，也是一种理财。 比如，那个大学教授，...

[案例概述] 刘先生42岁，跨国企业家，每月收入10万元，年薪共计150万。刘太太35岁，国家公务人员，每月收入1万元，年薪12万元。女儿10岁，在读学生。现有三套住房，国内2套，国外1套，车辆两台。...

创业者通过婚前协议、信托基金等措施，最大限度地保障自己的公司运营、私人财产及子女权益等不受离婚的影响，此谓离婚经济学。 如果一个人离婚的消息能成为社会版、财经版及娱乐版的头条，那他便是默多克北京时间6...

在资源有限的今天，当我们大多数人习惯于扎堆买房、扎堆结婚、扎堆生孩子······在职场、生活、投资领域奋力搏杀的时候，有一群特殊的人，他们凭借不轻易从众的智慧，错开高峰对上了实惠、舒适和效益，在坐享个...

“六一”儿童节将至，我们选取了三个比较有代表性的广州家庭，为他们量身定做宝宝的“理财礼物”。 其实，无论经济收入是多是少，有关宝宝理财策略的共同点远远多于不同点，每个家庭都需要为宝宝购买基本的医疗、意...

“女人持家现在已经不只是节省就够了。更重要的是，要学会开源节流。”在表姐丁兰兰的鼓动下，23岁的职场新人王倩开始学着投资理财。王倩决定，趁此机会开启自己的理财之旅。 理财业内人士指出，女性在理财方面的...

张先生赶上了政策的末班车，将一套位于北京四环路边上的房子出售，得到资金180万元，不用缴纳20%所得税。张先生一直忙于上班，不善理财，除去购买国债、定期存款以外，未作其他任何投资。面对突然出现的大量闲...

从500万人民币变成500万澳元，澳洲投资移民的门槛提升太快，让林永盛的移民计划变得越来越不实际。 “我们还有5到6年累积家庭财产的时间，因为想在女儿大学本科毕业后全家移民澳洲，但近两年澳洲投资移民的...

问：男，28岁，月收入税后8000元。妻子月收入税后6000元。年终奖两人在6万元左右。两人三险一金齐全，妻子还买了一份商业保险，年缴费1万元。该家庭目前租房住，月租金2500元。有一辆价值15万元的...

理财案例 今年36岁的赵先生在一家地产公司任职经理，税后月入3万元；妻子张女士为私企人事主管，税后月入1万元。两人工作稳定，收入丰厚，有医保社保。聪明可爱的3岁儿子，雇用保姆照顾，家庭每月节余2万元左...

“乐观派”和“小清新”，“天涯”和“豆瓣”，销售主管和IT客服——这就是李尚斌和刘雅琪。 2010年，李尚斌辞去了在苏州一家大银行的工作来到上海，实现他从“城市”到“都市”的梦想。第二年末，刘雅琪也来...

【投资】 首先，田女士可将家庭资金的3万元用来做期限至少为1年的定期储蓄，而10万元信用卡则可用做平时的花销及应急。其次，孙女士可将另外7万元用来做低风险的投资理财，其中5万元可用来投资银行稳健型理财...

家庭成员在30岁出头的家庭，积累了一定的工作经验，收入也处于稳步上升期。但他们也慢慢逐步感受到家庭带来的压力，一方面家庭增添的新成员需要大笔的开支，另一方面，养育自己长大的父母亲正慢慢老去，需要他们解...

28岁的小宋和25岁的妻子小赵都是工薪族，两人是在去年3月份走进婚姻殿堂的，结婚时的婚房以及酒席均为双方父母张罗，所以，从结婚到现在一直没有经济负担。目前，小两口的月收入可达到6500元，每月开支25...

李先生今年30岁，在北京某国企任项目经理。妻子王女士29岁，民企员工。女儿刚满1岁。按理说，这小日子过得也算是圆圆满满，但直到妻子王女士看到同事家孩子刚满4岁，就能熟练弹奏一首复杂的钢琴曲后，她就再也...

他是个典型的阳光大男孩，从全球化妆品巨头转战新兴的旅游网站公司，为的就是干自己心中喜欢的工作。他该如何理财，才能实现心灵和财务的 “双自由”呢？ 今年24岁的小傅大学毕业后在广州的一家全球500强化妆...